לדאוג לכספי הפרישה שלך גם בתקופה זו
בימים אלו של אי וודאות, ובעיצומו של משבר הקורונה שהוביל לתנודתיות גדולה בשווקים בארץ ובעולם, חשוב בכל גיל ובפרט בגיל השלישי להיות עם האצבע על הדופק, ולתכנן נכון את החסכונות שנצברו לאורך השנים, על מנת שתהיה מינימום פגיעה
בכספים. בתקופה זו מתחדדת ההבנה שנדרש להסתכל קדימה, ולהתכונן כלכלית בתקופת הפנסיה ואף לנסות לייצר הזדמנויות חדשות למקסום הכספים.
פוליסה המשלבת חיסכון והשקעה ומאפשרת לחסוך לכל מטרה במבחר מסלולי השקעה
- למה כדאי לחסוך?
מגוון מסלולי השקעה לבחירתך, ממסלולים סולידיים ועד למסלולים מנייתיים. - גמישות מרבית במעבר בין מסלולי השקעה, תוך זמן קצר, ללא עלויות או עמלות ומבלי שהמעבר ייחשב כאירוע מס.
נזילות מלאה של הכספים בכל עת
פטור חלקי ממס לפורשים שנולדו לפני * 1.1.1948. - גובה דמי ניהול מובטח דמי הניהול נקבעים במועד ההצטרפות ומובטחים לכל אורך תקופת החיסכון
- אפשרויות שונות למשיכת כספי החיסכון: כסכום חד פעמי, בתשלומים חודשיים או כקצבה מגיל פרישה המשולמת לכל החיים.
*שמלאו להם 55 שנים ומעלה ב- 1.1.03כפוף לסעיף 125 ד’ לפקודת מס הכנסה והוראות הדין
ריכוז קופות – זה הזמן לעשות סדר בכספים הפנסיונים שצברת
במהלך הקריירה המקצועית נפוצים שינויים ומעברים בין מקומות עבודה . כתוצאה מכך כספי הפרישה לרוב מפוזרים בין תכניות וקופות שונות. קורה לא אחת שחלק מהתכניות האלו כבר אינן פעילות ודמי הניהול שנגבים על הכספים שנצברו בהן גבוהים יחסית.
אחד הפתרונות שחברות הביטוח מציעות היא לרכז תחת פוליסה אחת את כספי הפרישה שמפוזרים בין
תכניות השונות ובכך ליהנות מכמה יתרונות:
סדר, שליטה ובקרה – ריכוז הכספים בפוליסה אחת יקל על המעקב אחר הצבירות, גובה דמי הניהול המשולמים אחרי
עדכון פרטים אישיים.
אפשרות לקלוט תחת פוליסה אחת כספים ממקור הוני או קצבתי תוך שמירה על "צבע הכסף" – הפוליסה
החדשה שומרת על הייעוד המקורי של הכסף, הוני או קצבתי.
מקדם קצבה מובטח לבני 60 ומעלה – עבור מצטרפים בני 60 ומעלה, מקדם הקצבה מובטח בפני התארכות בתוחלת
החיים, כך שגם אם תוחלת החיים תעלה הקצבה לא תפגע
נוחות – בבוא העת, הקצבה תגיע באופן מרוכז ממקור אחד ובתשלום אחד, ולא בחלקים ממקורות שונים
דמי ניהול קבועים מראש – מדובר בחוזה בו דמי הניהול ישארו כפי שנקבעו במועד ההצטרפות
מגוון מסלולי השקעה
