לא כל אחד יכול לבצע בדיקת תיק ביטוח. בשביל לבדוק תיק ביטוח יש צורך בידע קודם. חשוב להדגיש שכלל הביטוחים שלנו מהווים חומר שהוא צנעת הפרט ולא כל אחד רשאי לראות או לבחון אותם כי הם מכילים חומר אישי רגיש אודות המצב המשפחתי, רגשי, רפואי ותעסוקתי שלנו. כאשר אנחנו רוצים לבדוק את מצב תיק הביטוח שלנו והאם אנחנו יכולים לממש את הפוליסה בביטוח מסוים עלינו לפנות לסוכן ביטוח שיסייע לנו בכך. איש מקצוע נוסף שיכול לסייע ולבדוק לנו את הביטוח וזכאות המימוש שלו הוא עורך דין מומחה.
בסופו של דבר, חשוב מאוד שנדע לעמוד על הזכויות שלנו ולא לוותר עליהן. אם אנחנו רוצים לדעת האם אנחנו צריכים לשנות את תנאי פוליסת הביטוח שלנו עלינו לעשות זאת בהקדם. לעיתים פוליסת הביטוח שלנו תכלול מגוון מצבים חוץ ממצבים שיהיו חריגים לה – למשל מחלה שיש לנו כבר בזמן שאנחנו עושים את הביטוח (למשל מצבים נפשיים שונים, סוכרת, סרטן וכדומה…). תחום הביטוחים הוא תחום מורכב מאוד ומסועף וחשוב מאוד שנתייעץ עם מומחה לביטוח איך הכי נכון לנו לבטח את עצמנו במצבי חיים שונים של משבר ולחץ.