לקראת פרישה? יש לך את הזכות לבחור במסלול קצבה עם הגנה סיעודית
התקופה האחרונה הבהירה לכולנו ובמיוחד לאלו המתקרבים לגיל הפרישה,עד כמה חשוב לדאוג להגנה ביטוחית וכלכלית רחבה ככל שניתן.
ולכן, מהיום ניתן לבחור מסלול קצבה עם הגנה סיעודית.
המסלול מיועד לבעלי תכניות קיימות וגם למצטרפים חדשים המפקידים כספים בתכנית לקבלת קצבה מיידית, בכפוף למילוי בקשה והצהרת בריאות מקוצרת ובכפוף לתנאי תוכנית הביטוח
הזכות לבחור במסלול קצבה המשלב הבטחה של 240 תשלומים וגם הגנה סיעודית, בחירה במסלול הזה, תקנה לך במצב סיעודי תוספת של % 50 מהקצבה החודשית למשך 30 חודשים
תוכן עניינים
כל היתרונות של הפוליסה:
השקעה חכמה – הגנה סיעודית לצד השקעה פיננסית.
ביטחון – מקדם הקצבה מובטח מפני שינויים בתוחלת החיים. בנוסף, הפוליסה מאפשרת תשלומי קצבה לבני המשפחה, במקרה פטירה בהתאם למסלול הקצבה שנקבע.
מעבר בין מסלולי ההשקעה – ללא עלות ומבלי שהמעבר ייחשב אירוע מס.
דמי ניהול קבועים ומובטחים – בשיעור שלא יעלה עד לקבלת הקצבה.
הקדמת תשלום הקצבה במקרה של מצב סיעודי.
פוליסה המיועדת לעצמאיים בני 60+, המאפשרת הפקדה חד פעמית במסגרת חיסכון פנסיוני כדי להבטיח לך או ליקרים לך, קצבה לכל החיים לאחר פרישה מהעבודה, החל מהמועד שיקבע על ידך בעת ההצטרפות. ביטוח מגדלור לפרישה מוכר כקופת גמל ומאפשר לך לשמור על הטבות מס בגין ההפקדה בהתאם לתקרות ולחוקי המס ובמקביל מאפשר לך הטבות שאינן קיימות בקופת גמל כגון: שיעור דמי ניהול קבוע, בחירה בין משיכה הונית או ניוד (בהתאם לסוג ההפקדה ובתנאי שלא החל תשלום הקצבה החודשית)
איך זה עובד?
הפוליסה מאפשרת לבני 60 + לבצע הפקדה חד פעמית לתוכנית, המבטיחה קבלת קצבה חודשית לכל החיים החל מהמועד שיקבע על ידם (ולא יאוחר מגיל 85)
במקרה של מצב סיעודי, ובטרם התחיל הלקוח לקבל קצבה חודשית מהפוליסה ניתן יהיה להקדים את תשלומי הקצבה החודשית.
במקרה מוות, המוטבים יקבלו את ערך הפדיון בסכום חד פעמי או בקצבה, בהתאם לתנאי הפוליסה ובהתאם למספר הקצבאות שנקבעו מראש.
מה נדרש על מנת להצטרף לפוליסה?
סכום השקעה חד פעמי (החל מ- )₪ 10,000
הגדרת המועד ממנו מעוניינים לקבל את הקצבה (תום תקופה*)
בחירת מסלול לקצבה, הגדרת מספר קצבאות מובטחות מינימלי
תשלום חודשי עבור אפשרות הקדמת קצבת פרישה.
אפשרויות פדיון:
קצבה מובטחת לכל החיים (מעין "משכורת חודשית)" במועד שנקבע על ידי הלקוח מראש*
נזילות מלאה – משיכת ערך הפדיון כסכום מלא, כל עוד לא שולמה קצבה ראשונה
במצב סיעודי ניתן להקדים את קבלת תשלומי הקצבה
למי מתאימה הפוליסה?
פוליסה לפרישה מתאימה במיוחד ללקוחות פורשים ו/או לקראת גיל פרישה מגיל 60 ומעלה, שמעוניינים למצוא אפיק חיסכון גמיש,
המותאם לצרכיהם הכלכליים והבריאותיים בתקופת הפרישה.
הבטחת קבלת קצבה לכל החיים (לבוחרים במסלול המבטיח מינימום של קצבאות, התשלום גם למוטבים, במקרה פטירה לפני תום תקופת
התשלומים המובטחים) ואפשרות להקדמת תשלומי הקצבה במקרה סיעוד, מהווים יתרונות משמעותיים המסייעים לשמירת היציבות
הכלכלית של הפורשים.
דמי ניהול במהלך החיסכון: %1.05
אפשרות להפקדת כספי פרט / פנסיוני נזיל
