תכנון פרישה לפנסיה מראש כולל שלושה שלבים עיקריים- איסוף מידע לגבי יתרות עתידיות במקורות הכספיים שלנו, חישוב כספי הפיצויים העתידיים במקום העבודה שלנו, ובשלב הסופי מילוי טפסים ומיצוי ניכויי מס.      

תכנון פרישה לפנסיה באמצעות ייעוץ אישי כולל בדרך כלל תכנון והשקעה בתכנית פנסיונית לפי פרמטרים שנאספים מהתיק הפנסיוני שלכם, והוא כולל ייעוץ מס- מיסוי פיצויים ומענקי פרישה.

תהליך הפרישה הוא מורכב ומשמעותי בחיינו ובחיי משפחתנו, גיל הפרישה הוא לא רק עניין פיננסי, הוא מלווה בהתרגשות וחשש לקראת השלב החדש בחיים שלנו, שלב שבו אנחנו יכולים לבחור כיצד למלא את הזמן שלנו, לחיות את התחביבים שלנו, לטייל, להיות עם המשפחה. תכנון פרישה לפנסיה יכול לעצב את עתידנו ולהעניק לנו שקט נפשי וביטחון כלכלי בידיעה שיהיו לנו מקורות מימון גם אחרי שנפסיק לעבוד.