בתכנון פרישה לפנסיה אתם נחשפים למקורות הכספיים שלכם, גם אלו העתידיים. אתם יכולים לחשב מראש את הפיצויים ומענקי הפרישה ולפיכך את המיסוי, ללמוד על הטבות המס שניתנים לפורשים ולהכיר תכניות פנסיוניות שיכולות להתאים לכם ולאורח החיים שהייתם רוצים לנהל בגמלאות. תוך כדי כך תצטרכו לחשב גם את התחייבויות הכלכליות שלכם, ההוצאות המשפחתיות ונכסים אחרים אם יש כאלה. יש משמעות רבה לתכנון פרישה לפנסיה ותכנון נכון יכול לקבוע את העתיד הכלכלי שלנו בגיל השלישי ולממש עד תום את הפוטנציאל הכלכלי במקורות הפנסיה שלנו.

חוץ מטיולים ומתנות לנכדים צריך לקחת בחשבון שההוצאות הרפואיות גדלות בשלב השלישי של חיינו ובתכנון פרישה לפנסיה נוכל לחשב את הקצבה בהתאם לצרכים המשתנים שלנו. ככל שנקדים לתכנן את הפרישה לפנסיה כך יהיו בפנינו יותר אפשרויות לבצע שינויים ושיפורים בקרנות הפנסיה ולהגיע לגיל הפרישה עם סכום כסף מכובד וקצבה שתאפשר לנו להזדקן בכבוד לפחות עד מאה ועשרים.