כמו בכל תכנון מראש, גם כאן יש להתחיל באיסוף נתונים. איסוף נתונים כזה כולל את כל המידע המעודכן ממקומות העבודה לגבי זכויות וכספים שצברתם במהלך עבודתכם בכל מקום עבודה ובכלל זה: קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ביטוחים פרטיים. יש לוודא שכל התשלומים אכן נעשו ומה סכום היתרות בכל אחת מהן.

לאחר מכן יש לבצע בירור מול המעסיק הנוכחי לגבי יתרת ימי חופשה וימי מחלה, לבדוק הסכמי עבודה וחוזים. לאחר איסוף המידע, יש לבצע איסוף מסמכים ושלב זה כולל את טופס 161 שיש לקבל מהנהלת חשבונות.

לאחר שיהיה בידכם את כל המידע על הנכסים והכספים שלכם, יש לתכנן את הקצבה החודשית וזאת על ידי תכנון תקציבי של אורח חייכם ושאיפותיכם לחיים בפנסיה. תכנון פרישה לפנסיה כולל עוד לא מעט קריטריונים שיש לדעת עליהם, כמו מענק פרישה, פיצויים וחישובי מס על שני אלו.