מדוע צריך לעשות ביטוח משכנתא והיכן כדאי לעשות זאת?

​​ביטוח חיים למשכנתא נועד למנוע מצב בו בעקבות מוות של אחד מנוטלי המשכנתה, לא יוכל בן/בת הזוג ו/או יורשיו לשאת לבדם ביתרת תשלומי המשכנתא, ובעקבות כך יאלצו למכור את ביתם. במקרה זה, חברת הביטוח מבטיחה את החזר ההלוואה לבנק.

מה זה ביטוח חיים למשכנתא ומה הוא כולל?

ביטוח משכנתא מורכב משני סוגים של ביטוחים – ביטוח חיים, המגן הן על הלווים והן על הבנק, במקרה מות אחד הלווים, כשבמצב זה חברת הביטוח תשלם לבנק את סכום ההלוואה שטרם נפרע, ובכך יפחת הנטל הכלכלי על המשפחה האבלה.

טיפים למיצוי זכויות

ריכזנו עבורכם טיפים שיכולים לסייע לכם בבואכם למצות את זכויותיכם בקצבאות הביטוח הלאומי, ובשמירה על זכויותיכם על ידי תשלום דמי הביטוח

קופת גמל להשקעה

ועדת הכספים של הכנסת, אישרה לאחר עיכוב של שנתיים, את התקנות המאפשרות להעביר את הכספים של קופות הגמל להשקעה בין מסלולים ובין קופות גמל. כמו כן, ניתן להעביר בין חברות. שקעה – ועדת הכספים של הכנסת, אישרה לאחר עיכוב של שנתיים, את התקנות המאפשרות להעביר את הכספים של קופות הגמל להשקעה בין מסלולים ובין קופות גמל. כמו כן, ניתן להעביר בין חברות.

סעיף 125 ד'

איך ממשים את הפטור?
יש לפנות לחברת הביטוח שמנהלת את פוליסת החיסכון ולבקש למכור את הרווחים שנצברו, ולבדוק האם עברנו את התקרה. יש לפנות למבוטח החוסך, לעדכן אותו ולהסביר לו במדויק כל שנה ושנה, להחתים אותו בטופס ייעודי של מכירה רעיונית ולשלוח לחברת הביטוח. חברת הביטוח תעשה מכירה רעיונית בפוליסה, תנכה את המס ותעביר אותו לפקיד השומה ובנוסף תוציא אישור על ניכוי מס למבוטח.

מדריך לקראת פרישה לגמלאות (פנסיה)

חישוב ראשוני של רמת ההכנסה החודשית הצפויה לכם, והבנת עומק האתגר העומד לפניכם.
חשוב ביותר שתתייעצו בנושאי מימוש הפנסיה (קצבה חודשית? היוון חד-פעמי?) והיבטי המס של פדיונות חד פעמיים, כגון: מענקי פרישה, פדיון חופשה שנתית, משיכת רכיב הפיצויים וכיו"ב.

איחוד צבירות פנסיוניות

צברתם כספים לאורך השנים? מטבע הדברים, החלפתם מקומות עבודה, שיניתם פרטים אישיים (כתובת, מצב משפחתי וכיוב,), פתחתם פוליסות וקופות חדשות, ואילו הכספים שצברו הפכו ל”מוקפאים” בקופות הישנות, כשבמקרים רבים גם דמי הניהול שלהם מתייקרים.

המרה מיידית לקצבה בקרן הפנסיה | תכנון פרישה | קיבוע זכויות

 לקוחות המעוניינים בקבלת קצבה מגיל הפרישה ( 60) לכל החיים יכולים לקבל פתרון גמיש ומוגן באמצעות קרן פנסיה מקיפה
וזאת גם חסכונותיהם נעשו בקופת גמל שאינה קרן פנסיה

פנסיה עם הגנה סיעודית – יש דבר כזה?

התקופה האחרונה הבהירה לכולנו ובמיוחד לאלו המתקרבים לגיל הפרישה,עד כמה חשוב לדאוג להגנה ביטוחית וכלכלית רחבה ככל שניתן.

ולכן, מהיום ניתן לבחור מסלול קצבה עם הגנה סיעודית.

לדאוג לכספי הפרישה שלך בתקופת הקורונה

בימים אלו של אי וודאות, ובעיצומו של משבר הקורונה שהוביל לתנודתיות גדולה בשווקים בארץ ובעולם, חשוב בכל גיל ובפרט בגיל השלישי להיות עם האצבע על הדופק, ולתכנן נכון את החסכונות שנצברו לאורך השנים, על מנת שתהיה מינימום פגיעה